Mutual Fund Flexi Cap Funds: AMFI की ओर से आंकड़े जारी आंकड़ों के मुताबिक, फ्लेक्सी कैप फंड्स निवेशकों की पसंद बनकर उभरे हैं. इसमें पिछले महीने सबसे ज्यादा 2,939 करोड़ रुपये का नेट इनफ्लो हुआ था.
Mutual Fund Flexi Cap Funds: दुनियाभर के शेयर बाजारों में जारी गिरावट का दौर थमने का नाम नहीं ले रहा है. ग्लोबल सेंटीमेंट के चलते घरेलू बाजारों में उतार-चढ़ाव बना हुआ है. हालांकि, इसके बावजूद म्यूचुअल फंड निवेशकों का भरोसा मजबूत बना हुआ है. मई 2022 में इक्विटी म्यूचुअल फंड्स में 18,529 करोड़ का निवेश आया है. SIP निवेशकों की बढ़ती तादाद के चलते लगातार 15वें महीने इक्विटी फंड्स में इनफ्लो बना रहा. हाल ही में एसोसिएशन ऑफ म्यूचुअल फंड इन इंडिया (AMFI) की ओर से आंकड़े जारी आंकड़ों के मुताबिक, फ्लेक्सी कैप फंड्स निवेशकों की पसंद बनकर उभरे हैं. इसमें पिछले महीने सबसे ज्यादा 2,939 करोड़ रुपये का नेट इनफ्लो हुआ था.
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हम फौजी इनिशिएटिव के CEO कर्नल संजीव गोविला (रिटायर्ड) के मुताबिक, फ्लेक्सी कैप फंड्स में कम जोखिम में बेहतर रिटर्न मिलने की उम्मीद रहती है. इसमें लार्ज कैप, मिड कैप, स्मॉल कैप तीनों कैटेगरी की कंपनियों में फंड हाउस निवेश करते हैं. ये एक ओपन एंडेड डायनेमिक इक्विटी स्कीम है. इसमें कैटेगरी फंड चुनने के लिए स्वतंत्र रहती है. कैटेगरी का इक्विटी में कम से कम 65 फीसदी निवेश होता है.
फ्लेक्सी-कैप फंड में फंड मैनेजर के पास निवेशकों के निवेश पर बेहतर रिटर्न दिलाने के लिए किसी भी कैटेगरी की कंपनी के शेयर चुनने की आजादी होती है. इसमें फंड मैनेजर के सामने निश्चित मार्केट कैपिटलाइजेशन की कंपनियों की बाध्यता नहीं होती है. इससे फंड मैनेजर को डाइवर्सिफाइड पोर्टफोलियो बनाने में मदद मिलती है.
फ्लेक्सी कैप के फायदे
कर्नल संजीव गोविला (रिटायर्ड) के मुताबिक, फ्लेक्सी कैप फंड में बाजार के उतार-चढ़ाव में जोखिम कम करता है. फंड मैनेजर के लिए मार्केट कैप एक्सपोजर बदलना आसान है. निवेशकों के लिए पोर्टफोलियो बैलेंस करना आसान होता है. छोटे निवेशकों के लिए फायदेमंद स्कीम है. बेहतर करने वाले स्टॉक में निवेश बढ़ा सकते हैं.
मोतीलाल ओसवाल एएमसी के चीफ बिजनेस ऑफिसर अखिल चतुर्वेदी के मुताबिक, SIP में लगातार निवेश के चलते इक्विटी फंड्स में नेट इनफ्लो देखा जा रहा है. ग्लोबल लेवल पर अनिश्चितता के बावजूद इक्विटी म्यूचुअल फंड्स को लेकर निवेशकों का रुझान बना हुआ है. इक्विटी फंड्स की सभी कैटेगरी (Large cap / Mid Cap / Flexi Cap etc) में निवेशक पैसा लगा रहे हैं. डायनेमिक/ BAF कैटेगरी में भी पॉजिटिव इनफ्लो है. रिस्क और वॉलेटिलिटी में रिटेल निवेशकों के लिए यह बहुत अच्छा ऑप्शन है.
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बीपीएन फिनकैप के डायरेक्टर एके निगम का कहना है कि फ्लेक्सी कैप की सबसे बड़ी खासियत कंपनियों के स्टॉक्स चुनने में किसी तरह बाध्यता नहीं होगा. फंड मैनेजर को इसमें फंड मैनेजर के पास फ्लैक्सिबिलिटी रहती है. मार्केट के ट्रेंड के मुताबिक फंड मैनेजर फंड को स्विच कर सकता है. इस तरह अगर लॉर्ज कैप बेहतर चल रहा है, तो फंड मैनेजर लॉर्ज कैप में चला जाता है. वहीं, अगर मिडकैप चल रहे होते हैं, तो मिडकैप में निवेश करता है. इससे यह होता है कि निवेशक का रिटर्न बेहतर रहता है. हालांकि, इसमें एक्सपेंश रेश्यो थोड़ा ज्यादा हो सकता है.
5 साल में 2 गुना से ज्यादा हुई वेल्थ
म्यूचुअल फंड (Mutual Fund) की फ्लेक्सी कैप स्कीम्स निवेशकों को बीते 5 साल में दोगुना से ज्यादा रिटर्न मिला है. यहां हम 3 स्कीम्स की डीटेल दे रहे हैं, जिनमें एकमुश्त निवेश और SIP निवेश की वैल्यू 5 साल में कितनी बढ़ी है.
क्वांट फ्लेक्सी कैप फंड (Quant Flexi Cap Fund)
5 साल में सालाना रिटर्न: 17.09 फीसदी CAGR
1 लाख रुपये निवेश की वैल्यू: 2.20 लाख रुपये
10,000 मंथली SIP की वैल्यू: 10.95 लाख रुपये
मिनिमम निवेश: 5,000 रुपये
मिनिमम SIP: 1,000 रुपये
एसेट्स: 380 करोड़ रुपये (31 मई 2022 तक)
एक्सपेंश रेश्यो: 0.58% (31 मई 2022 तक)
PGIM फ्लेक्सी कैप फंड (PGIM India Flexi Cap Fund)
5 साल में सालाना रिटर्न: 15.00 फीसदी CAGR
1 लाख रुपये निवेश की वैल्यू: 2.01 लाख रुपये
10,000 मंथली SIP की वैल्यू: 9.58 लाख रुपये
मिनिमम निवेश: 5,000 रुपये
मिनिमम SIP: 150 रुपये
एसेट्स: 4,236 करोड़ रुपये (31 मई 2022 तक)
एक्सपेंश रेश्यो: 0.44% (31 मई 2022 तक)
HDFC रिटायरमेंट सेविंग्स फंड इक्विटी प्लान (HDFC Retirement Savings Fund Equity Plan)
5 साल में सालाना रिटर्न: 14.35 फीसदी CAGR
1 लाख रुपये निवेश की वैल्यू: 1.96 लाख रुपये
10,000 मंथली SIP की वैल्यू: 9.29 लाख रुपये
मिनिमम निवेश: 5,000 रुपये
मिनिमम SIP: 500 रुपये
एसेट्स: 2,125 करोड़ रुपये (31 मई 2022 तक)
एक्सपेंश रेश्यो: 0.79% (30 अप्रैल 2022 तक)
(सोर्स: वैल्यू रिसर्च)
