Mutual Fund Investment : आप जिस म्यूचुअल फंड स्कीम में पैसा लगाते हैं, उसको किसी फंड मैनेजर द्वारा मैनेज किया जाता है. फंड को मैनेज करने पर जो खर्च आता है, उसे एक्सपेंस रेश्यो के रूप में फंड हाउस द्वारा वसूला जाता है.
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Mutual Funds SIP Return : निवेशक जब किसी म्यूचुअल फंड स्कीम की तलाश करते हैं तो उनके मन में हाई रिटर्न हासिल करना होता है. इसलिए बहुत से निवेशक सबसे पहले यह देखते हैं कि उस स्कीम का पिछला प्रदर्शन कैसा रहा है. वहीं यह संभावनाएं भी देखते हैं कि इस स्कीम में आगे अच्छा रिटर्न मिलेगा या नहीं. लेकिन वह उस स्कीम के एक्सपेंस रेश्यो (Expense Ratio) यानी निवेश की लागत पर नजर नहीं डालते हैं. ऐसा आप भी कर रहे हैं तो यह एक भूल हो सकती है. किसी फंड का एक्सपेंस रेश्यो ज्यादा है तो स्कीम में मिलने वाली असली रिटर्न पर असर पड़ता है. एक तरह से फंड का एक्सपेंस रेश्यो यह तय करता है कि उस स्कीम में निवेश करना सस्ता पड़ेगा या महंगा.
एक्सपेंस रेश्यो से रिटर्न पर असर
आप जिस म्यूचुअल फंड स्कीम में पैसा लगाते हैं, उसको किसी फंड मैनेजर द्वारा मैनेज किया जाता है. फंड को मैनेज करने पर जो खर्च आता है, उसे एक्सपेंस रेश्यो के रूप में फंड हाउस द्वारा वसूला जाता है. यानी एक्सपेंस रेश्यो आपके फंड को मैनेज करने के लिए ली जा रही एनुअल फीस होती है.
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मान लिया आपने किसी फंड में 1 साल के लिए 1 लाख रुपये निवेश किया है. इसका एक्सपेंस रेश्यो 1.50 फीसदी है. अगर आपको एक साल में 10 फीसदी रिटर्न मिलता है तो यह 10,000 रुपये होगा. लेकिन इस रिटर्न में से 1.5 फीसदी एक्सपेंस रेश्यो भी कट जाएगा. यानी आपका एक्चुअल रिटर्न 8.5 फीसदी होगा. वहीं अगर एक्सपेंस रेश्यो 0.50 फीसदी होता तो आपका एक्चुअल रिटर्न 9.5 फीसदी होगा.
Edelweiss Mid Cap
एक्सपेंस रेश्यो : 0.36%
कुल एसेट्स : 7755 करोड़ रुपये (30 सितंबर, 2024)
लम्प सम रिटर्न
1 साल का रिटर्न : 59.50%
3 साल का रिटर्न : 26.34%
5 साल का रिटर्न : 31.45%
7 साल का रिटर्न : 21.64%
10 साल का रिटर्न : 21.29%
SIP रिटर्न
11 साल पुराने इस फंड ने एसआईपी करने वालों को 24.61% एनुअलाइज्ड रिटर्न दिया है. इस फंड में अगर किसी ने 1 लाख रुपये अपफ्रंट इन्वेस्टमेंट के साथ किसी ने मंथली 10 हजार एसआईपी की होगी तो उसके निवेश की कुल वैल्यू अब 67,62,924 रुपये हो गई होगी.
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Kotak Small Cap Fund
एक्सपेंस रेश्यो : 0.48%
कुल एसेट्स : 18,287 करोड़ रुपये (30 सितंबर, 2024)
लम्प सम रिटर्न
1 साल का रिटर्न : 45.62%
3 साल का रिटर्न : 21.12%
5 साल का रिटर्न : 32.88%
7 साल का रिटर्न : 21.71%
10 साल का रिटर्न : 21.31%
SIP रिटर्न
11 साल पुराने इस फंड ने एसआईपी करने वालों को 24.49% एनुअलाइज्ड रिटर्न दिया है. इस फंड में अगर किसी ने 1 लाख रुपये अपफ्रंट इन्वेस्टमेंट के साथ किसी ने मंथली 10 हजार एसआईपी की होगी तो उसके निवेश की कुल वैल्यू अब 67,10,175 रुपये हो गई होगी.
Nippon India Small Cap Fund – Direct
एक्सपेंस रेश्यो : 0.66%
कुल एसेट्स : 62,260 करोड़ रुपये (30 सितंबर, 2024)
लम्प सम रिटर्न
1 साल का रिटर्न : 47.20%
3 साल का रिटर्न : 30.89%
5 साल का रिटर्न : 36.81%
7 साल का रिटर्न : 23.61%
10 साल का रिटर्न : 23.94%
SIP रिटर्न
11 साल पुराने इस फंड ने एसआईपी करने वालों को 28.47% एनुअलाइज्ड रिटर्न दिया है. इस फंड में अगर किसी ने 1 लाख रुपये अपफ्रंट इन्वेस्टमेंट के साथ किसी ने मंथली 10 हजार एसआईपी की होगी तो उसके निवेश की कुल वैल्यू अब 87,05,722 रुपये हो गई होगी.
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SBI Small Cap Fund
एक्सपेंस रेश्यो : 0.66%
कुल एसेट्स : 34,217 करोड़ रुपये (30 सितंबर, 2024)
लम्प सम रिटर्न
1 साल का रिटर्न : 38.73%
3 साल का रिटर्न : 21.60%
5 साल का रिटर्न : 28.80%
7 साल का रिटर्न : 20.51%
10 साल का रिटर्न : 23.73%
SIP रिटर्न
11 साल पुराने इस फंड ने एसआईपी करने वालों को 25.73% एनुअलाइज्ड रिटर्न दिया है. इस फंड में अगर किसी ने 1 लाख रुपये अपफ्रंट इन्वेस्टमेंट के साथ किसी ने मंथली 10 हजार एसआईपी की होगी तो उसके निवेश की कुल वैल्यू अब 72,77,883 रुपये हो गई होगी.
Motilal Oswal Midcap Fund
एक्सपेंस रेश्यो : 0.58%
कुल एसेट्स : 18,604 करोड़ रुपये (30 सितंबर, 2024)
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लम्प सम रिटर्न
1 साल का रिटर्न : 67.94%
3 साल का रिटर्न : 34.96%
5 साल का रिटर्न : 32.82%
7 साल का रिटर्न : 23.51%
10 साल का रिटर्न : 22.18%
SIP रिटर्न
10 साल पुराने इस फंड ने एसआईपी करने वालों को 24.77% एनुअलाइज्ड रिटर्न दिया है. इस फंड में अगर किसी ने 1 लाख रुपये अपफ्रंट इन्वेस्टमेंट के साथ किसी ने मंथली 10 हजार एसआईपी की होगी तो उसके निवेश की कुल वैल्यू अब 53,71,341 रुपये हो गई होगी.
