इक्विटी श्रेणियों में से एक, जिसे निवेशक अक्सर नजरअंदाज कर देते हैं, लेकिन लंबी अवधि में धन सृजन करने वाली हो सकती है, वह है लार्ज एंड मिडकैप श्रेणी. इस कैटेगरी के फंड लार्ज कैप और मिडकैप कंपनियों में से प्रत्येक में 35% निवेश करते हैं. ये फंड बाजार में लिस्ट शीर्ष 250 कंपनियों में निवेश करते हैं. इसलिए मूल रूप से इक्विटी पर केंद्रित ये फंड आपको निवेश के उद्देश्यों को हासिल करने में मदद कर सकते हैं.
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लार्ज एंड मिड कैप फंड की खासियत
पोर्टफोलियो तैयार करने में लाज और मिड कैप से छांटे जाने की स्थिति में फंड मैनेजर टॉप-डाउन और बॉटम-अप दृष्टिकोण के संयोजन का उपयोग करते हैं. लार्ज-कैप और मिड-कैप सेगमेंट में फंड का 35-35% आवंटन इसका मूल है. पोर्टफोलियो के शेष 30% को फंड मैनेजर विभिन्न बाजार पूंजीकरण और उसके आकर्षण के हिसाब से रख सकता है.
इन फंडों के फंड मैनेजर के पास स्मॉल-कैप में निवेशों के लिए अवसरवादी दृष्टिकोण अपनाने की भी सुविधा रहती है, जिसका लक्ष्य निवेशकों के लिए अतिरिक्त लाभ प्राप्त करना है. इसका प्रमाण आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल लार्ज एंड मिडकैप फंड में देखा जा सकता है. इस फंड का पिछले 25 वर्षों से अधिक का ट्रैक रिकॉर्ड है और इसने निवेशकों को शानदार रिटर्न दिया है.
बेंचमार्क को बड़े अंतर से दी मात
अगर कोई व्यक्ति जुलाई 1998 (फंड की शुरुआत) में इस फंड में एक लाख रुपये का एकमुश्त निवेश करता तो वह रकम 30 नवंबर, 2023 तक 72.15 लाख रुपये हो जाती, यानी 18.34% सीएजीआर की दर से रिटर्न मिला है. इसका मतलब ये भी हुआ कि डेढ़ लाख का एकमुश्त निवेश अभी के समय में 1.08 करोड़ रुपये से ज्यादा हो जाता. इस दौरान फंड के बेंचमार्क निफ्टी लार्ज मिडकैप 250 टीआरआई में समान निवेश से 14.64% का सीएजीआर रिटर्न मिला है, जो सिर्फ 32.18 लाख रुपये होता है. इससे स्पष्ट पता चलता है कि कैसे आईसीआईसीआई के फंड ने बेंचमार्क को बड़े अंतर से पीछे छोड़ा है.
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ऐसा है हिस्टॉरिकल रिटर्न
आईसीआईसीआई के लार्ज एंड मिड कैप फंड में अगर किसी ने 10,000 रुपये का मासिक एसआईपी किया होगा, तो निवेश की रकम 30.50 लाख रुपये हुई होगी, जबकि रिटर्न मिलाने के बाद टोटल वैल्यू 30 नवंबर, 2023 तक बढ़कर 4.03 करोड़ रुपये हो गई होती, यानी 16.91% सीएजीआर की दर से रिटर्न मिला है. बेंचमार्क में इसी निवेश पर केवल 15.04% के सीएजीआर की दर से रिटर्न मिला है. पिछले एक और तीन सालों में इस फंड ने क्रमश: 20.56% और 27.66% का रिटर्न दिया है. इसी दौरान बेंचमार्क ने 19.92% और 23.34% का रिटर्न दिया है, जबकि लार्ज कैप और मिड कैप श्रेणी का औसत रिटर्न क्रमश: 18.83% और 21.96% रहा है.
पिछले 6 महीने के दौरान कुछ प्रमुख लार्ज एंड मिड कैप फंड के रिटर्न:
आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल लार्ज एंड मिड कैप फंड: 22.15%
मिराए एसेट लार्ज एंड मिडकैप फंड: 21.04%
एलआईसी एमएफ लार्ज एंड मिड कैप फंड: 20.55%
बड़ौदा बीएनपी पारिबा लार्ज और मिड कैप फंड: 20.36%
एडलवाइस लार्ज एंड मिड कैप फंड: 19.58%
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फंड के द्वारा प्रबंधित संपत्ति
आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल लार्ज एंड मिड कैप फंड का फोकस अभी आर्थिक सुधार से लाभान्वित होने वाले शेयरों और क्षेत्रों पर है. यह लक्षित दृष्टिकोण सुनिश्चित करता है कि आपका निवेश आशाजनक रुझानों के अनुरूप है और भविष्य में विकास के लिए तैयार है. फंड का एयूएम (एसेट अंडर मैनेजमेंट) 9,636.74 करोड़ रुपये है.
