मुंबई: शेयर बाजार (Stock Exchange) में इन दिनों सुस्ती का महौल है। किसी दिन इंडेक्स (BSE Sensex, Nifty50) चढ़ जाता है तो किसी दिन यह लुढ़क जाता है। इस सप्ताह के अंतिम कारोबारी दिन मतलब कि बीते गुरुवार को भी बीएसई सेंसेक्स 359 अंक गिर कर बंद हुआ था। उससे पहले भी बाजार में कोहराम मचा था। इस सप्ताह सोमवार को राम मंदिर प्राण प्रतिष्ठा (Ram Mandir Pran Pratishtha) के अवसर पर शेयर बाजार बंद रहे।
ये भी पढ़ें– म्यूचुअल फंड में कर रहे हैं निवेश…तो जानिए कहां मिलेगा ज्यादा मुनाफा
उसके बाद मंगलवार को बाजार में शेयरों की जबरदस्त पिटाई हुई थी। हालंकि बुधवार को यह गिरावट थमी थी सेंसेक्स 689 अंक चढ़ कर बंद हुआ था। आम निवेशक इस उतार-चढ़ाव से डर जाते हैं। इसलिए वे बैंक एफडी (Bank FD) की शरण में चले जाते हैं। हम बताते आपको एक ऐसे म्यूचुअल फंड के बारे में जिसने महज तीन साल में ही निवेशकों की रकम दूनी कर दी, वह भी पूरी सुरक्षा के साथ।
आईसीआईसीआई प्रु का बिजनेस साइकिल फंड
आज हम बात कर रहे हैं आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बिजनेस साइकिल फंड (ICICI Prudential Business Cycle Fund) की। यह फंड इस थीम पर आधारित सबसे शुरुआती ऑफर्स में से एक था। इसके फंड मैनेजर, अनीश तवाकले, ललित कुमार और मनीष बंथिया हैं। इन्होने अपने तीन साल के ट्रैक रिकॉर्ड में कई बार सेक्टोरल फैसले लिए हैं, जिन्होंने फंड के लिए बहुत अच्छा काम किया है। फंड में फ़ॉरेन सिक्योरिटीज में भी निवेश करने की सुविधा है।
तीन साल में रकम दूनी
यदि किसी निवेशक ने इस फंड की शुरुआत (18 जनवरी 2021) के समय एक लाख रुपये का निवेश किया था, तो 01 जनवरी 2024 तक उस निवेश का मूल्य 1.93 लाख रुपये हो गया था। यानी यह 24.96 % का सीएजीआर रिटर्न (CAGR Return) दर्शाता है। योजना के बेंचमार्क में समान निवेश से 1.66 लाख रुपये हुआ यानी केवल 12.59 % का सीएजीआर रिटर्न मिला है। एसआईपी की बात करें तो शुरुआत से 10,000 रुपये का मासिक निवेश कुल 3.60 लाख रुपये का निवेश होगा। एक जनवरी, 2024 तक, उस निवेश का मूल्य बढ़कर 5.23 लाख रुपये हो गया होगा, यानी कि यह 26.84 % का सीएजीआर रिटर्न दे रहा है।
ये भी पढ़ें– NPS में प्राइवेट कर्मचारियों को 12% टैक्स छूट के साथ 50000 की एक्स्ट्रा बचत
बेंचमार्क में समान निवेश से समान अवधि में 20.96 फीसदी का सीएजीआर रिटर्न दिया है। पिछले एक साल के संदर्भ में देखें तो इस फंड ने अपने बेंचमार्क 27% फीसदी की तुलना में 32.86% का रिटर्न दिया है। इसी अवधि के लिए औसत श्रेणी का रिटर्न 29.64% रहा है।
कहां किया जाता है निवेश
इस फंड के पोर्टफोलियो के लगभग 54% में डोमेस्टिक सेक्टर शामिल हैं। क्योंकि, यह फंड फिलहाल चल रही मजबूत आर्थिक गतिविधि का लाभ उठाना चाहता है। इस थीम को ध्यान में रखते हुए, बैंक, ऑटो, कन्स्ट्रक्शन और टेलीकॉम पोर्टफोलियो का एक महत्वपूर्ण हिस्सा बनाते हैं। बिजनेस साइकल फंड पोर्टफोलियो में बेहतर मूल्यांकन के कारण फार्मा और आईटी जैसे रक्षात्मक सेक्टर में निवेश करते है जिससे भू-राजनीतिक तनाव के कारण या वैश्विक विकास में मंदी जैसे किसी भी रिस्क या इसके प्रभाव को कम में मदद मिलती है। विभिन्न बाजार पूंजीकरणों में महंगे मूल्यांकन और विदेशी प्रतिभूति में लगभग 4% निवेश किया जाता है।
बिजनेस साइकिल में तेजी-मंदी सब
आमतौर पर किसी बिजनेस साइकल में ग्रोथ, मंदी और रिकवरी के सभी चरण शामिल होते हैं। प्रत्येक फेज किसी न किसी खास सेक्टर को प्रभावित करता है। ग्रोथ के फेज में कंपनियां विस्तार की योजनाएं बनाती हैं और इस दौर में नौकरी के अवसर बहुत अधिक होते हैं। उपभोक्ता उपयोग की वस्तुओं पर पैसा खर्च करते हैं। इसके विपरीत, मंदी के चरण में उपभोक्ता और व्यवसाय दोनों घबरा जाते हैं, जिससे खर्च में देरी, बंद पड़े फैक्ट्रियाँ, लागत में कटौती और छंटनी की जाती है। आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल बिजनेस साइकिल फंड एक इक्विटी ओरिएंटेड ऑफर है जिसमें फंड इकनॉमिक साइकल के विभिन्न चरणों के आधार पर कंपनियों में निवेश करता रहता है।
ये भी पढ़ें– मम्मी-पापा को बोलिए यहां लगाएं पैसा, ब्याज के मामले में नहीं कोई मुकाबला, सरकार की सुरक्षा का भरोसा
इस अवधारणा को बिजनेस साइकिल आधारित निवेश के रूप में जाना जाता है। ऐसे फंड में, फंड मैनेजर इकनॉमिक साइकल के किसी खास फेज से उत्पन्न होने वाले अवसरों का ज्यादा से ज्यादा लाभ उठाने के लिए विभिन्न क्षेत्रों और शेयरों में आवंटन का निर्णय लेता है।
