मुंबई: शेयर बाजार में इन दिनों फंड का खूब इनफ्लो हो रहा है। इससे तेजी के ही आसार दिख रहे हैं। हालांकि कल बीएसई सेंसेक्स 377 अंक गिर कर बंद हुआ। लेकिन उससे पहले बहार ही बहार दिखी।
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तभी तो सेंसेक्स 70 हजार अंक के मनोवैज्ञानिक स्तर को भी पार कर गया। ऐसे में हम आपको एक ऐसे म्यूचुअल फंड के बारे में बता रहे हैं जो अपने अच्छे पर्फोमेंस से इनवेस्टर्स को लगातार बढ़िया रिटर्न दे रहा है। यह है आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल इक्विटी एंड डेट फंड।
24 साल में एक लाख को बनाया 29 लाख से भी ज्यादा
आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल इक्विटी एंड डेट फंड एक आक्रामक हाइब्रिड फंड (पूर्व में बैलेंस्ड फंड) है। इस फंड का पर्फोमेंस लगातार बढ़िया रहा है। तभी तो इस फंड का एयूएम (AUM) इस समय 26,272 करोड़ रुपये तक पहुंच गया है। सेबी के स्कीम वर्गीकरण नियम के अनुसार, फंड का इक्विटी एक्सपोज़र 65% -80% के बीच होता है जबकि डेट एक्सपोज़र 20% -35% के बीच बनाए रखा जाता है। अगर फंड की 24 साल की यात्रा पर नजर दौड़ाई जाए तो पता चलेगा कि इसकी स्थापना के समय (03 नवंबर, 1999) जिसने भी इसमें एक लाख रुपये का एकमुश्त निवेश किया होगा, अब 30 नवंबर, 2023 तक वह 29.33 लाख रुपये का हो गया है। इसका अर्थ है 15.06% की सीएजीआर बढ़ोतरी। इसी दौरान निफ्टी 50 टीआरआई (अतिरिक्त बेंचमार्क) ने 13.48% का सीएजीआर दिया है और उसी निवेश का मूल्य 21.03 लाख रुपये होता। इसका मतलब यह है कि कम इक्विटी एक्सपोज़र यानी कम जोखिम के साथ भी यह फंड निफ्टी से बेहतर प्रदर्शन करने में सक्षम था।
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बेंचमार्क से बेहतर रिटर्न
पिछले एक साल के रिटर्न को देखा जाए तो इस फंड ने न केवल बेंचमार्क से बेहतर फर्फोमेंस किया है, बल्कि अपनी कैटेगरी के प्रतिस्पर्धियों से काफी आगे निकल गया है। यह लगभग सभी समय-सीमा के दौरान अपनी कैटेगरी में लगातार बेहतर परफॉर्मेंस करने वाले फंड के रूप में उभरा है। इस फंड में यदि किसी निवेशक ने 10 हजार रुपये महीने का एसआईपी (SIP) किया होगा तो यह इस समय बढ़कर 2.8 करोड़ रुपये हो गया होगा। इस दौरान निवेशक का शुद्ध निवेश केवल 28.9 लाख रुपये का ही होगा। इसका मतलब 16.12% का सीएजीआर की दर से रिटर्न मिला है।। निफ्टी 50 में इस निवेश पर केवल 14.43% का सीएजीआर रिटर्न मिला है।
फंड में कहां होता है निवेश
इस योजना में बाजार पूंजीकरण यानी लार्ज, मिड और स्मॉल कैप में निवेश करने की सुविधा है। 30 नवंबर, 2023 तक लार्ज, मिड और स्मॉल कैप शेयरों में एक्सपोज़र क्रमशः 90%, 5% और 5% है। आवंटन इन-हाउस प्राइस टू बुक मॉडल के अनुसार योजना के शुद्ध इक्विटी स्तर पर निर्भर करेगा। स्टॉक चयन के लिए, योजना टॉप-डाउन और बॉटम-अप अप्रोच के मिक्स का उपयोग करती है और अपने निवेश अप्रोच में सेक्टर को ज्यादा महत्व नहीं देता है।
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यह फंड पावर, टेलीकॉम, ऑटो और ऑयल एंड गैस सेक्टर पर ज्यादा भरोसा नहीं करता है। जब पोर्टफोलियो के डेट साइड की बात आती है, तो फंड सरकार, अर्ध-सरकारी एजेंसियों और अच्छी तरह से रिसर्च किए गए कॉर्पोरेट प्रतिभूतियों द्वारा जारी फिक्स्ड इनकम सेक्यूरिटीस में निवेश करता है।
